In diesem CAS erlernen Sie die notwendigen rechtlichen Grundlagen für eine ganzheitliche Finanzplanung. Ein vertieftes Verständnis des Steuer- sowie Ehegüter- und Erbrechts ist ein zentraler Erfolgsfaktor für die umfassende Beratung von vermögenden Privatkund:innen. Der CAS kann einzeln oder als Teil des MAS Financial Consulting absolviert werden und findet mit einem Mix aus Online- und Präsenzunterricht statt.
Zielpublikum:Der Lehrgang richtet sich an
- Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkund:innen, die sich Wissen und Fertigkeiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpert:in im Rahmen einer ganzheitlichen Beratung zu agieren;
- Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturierung für Privatkund:innen absolvieren möchten;
- Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Bereichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement, Relationship Management oder auch Product Management und Business Development erweitern wollen;
- alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kund:innen zu vertiefen.
Ziele:Der CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning befähigt Sie, komplexe berufliche Aufgaben im Bereich der Finanzplanung bei Banken, Versicherungen oder Finanzdienstleistungsunternehmen wahrzunehmen.
Nach Abschluss des Lehrgangs
- kennen Sie die Bedeutung rechtlicher Aspekte für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts;
- können Sie finanzielle Entscheide und Handlungsoptionenunter steuerrechtlichen Gesichtspunkten beurteilen;
- kennen Sie die Steuerfolgen von Anlage- und Vorsorgelösungen;
- verfügen Sie über vertiefte Kenntnisse über die Einkommens- und Vermögenssteuern;
- sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf im Bereich Ehegüter- und Erbrecht zu erkennen und Lösungswege vorzubereiten;
- erkennen Sie, in welchen Situationen es notwendig ist, zusätzliche Fachexpert:innen beizuziehen.
Inhalt:
Der CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning ist modular aufgebaut und gliedert sich in zwei Module:
Modul 1: Core Legal (6 ECTS)
- Grundlagen des Steuerrechts (Einkommens- und Vermögenssteuern natürlicher Personen; Grundstückgewinnsteuer; Erbschafts- und Schenkungssteuern; interkantonales Steuerrecht)
- Ehegüter- und Erbrecht (Ehegüterrecht; Erbrecht; Partnerschaft; Konkubinat; umfassende Nachlassplanung)
- Praxiseinblick Steueramt Kanton Zürich (Phänomen Steuerhinterziehung und straflose Selbstanzeige)
- Leistungsnachweis: Schriftliche Prüfung
Modul 2: Advanced Legal (6 ECTS)
- Spezifische Steuer- und Nachfolgethemen (Vorsorgebesteuerung (Einkommen aus Säule 2 und 3a); Besteuerung von Kapitalanlagen und Anlageinstrumenten
- Steuerhinterziehung und Selbstanzeige (Praxiseinblick Nachsteuer- und Steuerstrafverfahren)
- Internationale Aspekte: Steuern und Nachfolge (Internationales Steuerrecht inkl. Vermögen und Erwerbseinkommen; internationale Nachfolge)
- Praxistransfer: Erarbeitung von diversen Fallbeispielen (Praxisfälle aus dem privaten Steuerrecht (Vorsorge und Steuern); Praxisfälle aus der privaten Nachfolgeplanung
- Case Study (Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren)
- Leistungsnachweis: In Form einer schriftlichen Prüfung sowie einer schriftlichen Fallstudie zu erbringen.
