Im CAS Finance lernen Sie das gesamte Spektrum von Anlageinstrumenten für die Finanzplanung kennen, um individuelle, ganzheitliche und risikogerechte Anlagestrategie für vermögende Privatkund:innen erarbeiten und umsetzen zu können. Der CAS kann einzeln oder als Teil des MAS Financial Consulting absolviert werden und findet mit einem Mix aus Online- und Präsenzunterricht statt.
Zielpublikum:Der Lehrgang richtet sich an
- Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkund:innen, die sich Wissen und Fertigkeiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpert:in im Rahmen einer ganzheitlichen Beratung zu agieren;
- Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturierung für Privatkund:innen absolvieren möchten;
- Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Bereichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement, Relationship Management oder auch Product Management und Business Development erweitern wollen;
- alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kund:innen zu vertiefen.
Ziele:Der CAS Finance befähigt Sie, komplexe berufliche Aufgaben im Bereich der Finanzplanung bei Banken, Versicherungen oder Finanzdienstleistungsunternehmen wahrzunehmen.
Nach Abschluss des Lehrgangs
- kennen Sie das Konzept des Risiko-Ertrags-Verhältnisses (Risk vs. Return) von Kapitalanlagen und verstehen die Notwendigkeit der Portfoliodiversifikation;
- kennen Sie die Eigenschaften und Einsatzmöglichkeiten unterschiedlicher Anlageinstrumente für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts;
- können Sie mithilfe von Anlageinstrumenten Kundenportfolios konstruieren;
- kennen Sie unterschiedliche Hypothekenmodelle für eine Wohneigentumsfinanzierung;
- können Sie mit zielbasiertem Anlegen Sparziele besser erreichen;
- kennen Sie die Eigenschaften ausgewählter Investmentmöglichkeiten (u. a. Real-Estate-Investments);
- sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf für ein diversifiziertes Kundenportfolio zu analysieren und passende Umschichtungsvorschläge zu erarbeiten.
Inhalt:
Der CAS Finance ist modular aufgebaut und gliedert sich in zwei Module:
Modul 1: Core Finance (6 ECTS)
- Entwicklung der Finance (Historische Entwicklung des Finance als Wissenschaft; Grundlagen der Finanzökonomie)
- Portfoliotheorie (Rendite/Risiko; Diversifikation; Capital Asset Pricing Model; Minimum-Varianz- Portfolio; Tangential Portfolio)
- Finanzinstrumente (Zinsen; Renten; Obligationen inkl. Bewertung; Aktien inkl. Bewertung; Derivate; Optionen; strukturierte Produkte)
- Investmentcontrolling (Risikomasse; Risk vs. Return; Performancemasse; Performance Attribution)
- Leistungsnachweis: Schriftliche Prüfung
Modul 2: Applied Finance (6 ECTS)
- Immobilienfinanzierung und -anlagen (Finanzierung und Produkte; Hypothekarstrategien; Belehnungshöhe und Tragbarkeit; Immobilienanlagen)
- Alternative Anlagen (Überblick, Strategien; Instrumente)
- Verantwortliche und nachhaltige Anlagen (Überblick SRI-, nachhaltige und Impact Anlagen; Kundenbedürfnisse; Anlagelösungen)
- Anlagen in Kryptowährungen (Basiswissen für Finanzberater; Chancen und Risiken)
- Zielbasiertes Anlegen (Sparziele erreichen)
- Praxistransfer: Kundenportfolio (Konstruktion und Analyse; Umschichtungsvorschläge)
- Case Study (Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren)
- Leistungsnachweis: In Form einer schriftlichen Prüfung sowie einer schriftlichen Fallstudie zu erbringen.
